Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal şeffaflığın artırılması amacıyla IBAN üzerinden yapılan para transferlerine yönelik kapsamlı bir düzenleme hazırladı. Taslağa göre, yüksek tutarlı para hareketleri artık daha sıkı denetime tabi tutulacak.
Yüksek tutarlı işlemler kademeli denetime alınacak
Yeni düzenleme kapsamında 200 bin TL ve üzerindeki havale, EFT ve nakit işlemleri için beyan zorunluluğu getiriliyor. Denetim sistemi tutara göre kademeli şekilde uygulanacak:
- 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: Transferin amacı kısa bir açıklamayla belirtilecek.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
- 20 milyon TL ve üzeri işlemler: Detaylı açıklama ve resmi belgelerle desteklenecek.
Bu adımla birlikte yüksek meblağlı para hareketlerinin anlık olarak izlenmesi hedefleniyor.
“Bireysel ödeme” gibi ifadelere sınırlama geliyor
Bankalar, işlem sırasında müşterilere beyan seçenekleri sunacak. Ancak “bireysel ödeme” gibi genel ve muğlak ifadelerin kullanımına sınırlama getirilecek. Bu tür açıklamalar için en az 20 karakterlik detaylı ifade şartı aranacak.
Amaç kayıt dışı ekonomiyle daha etkin mücadele
Yetkililer, yeni uygulamanın suç gelirlerinin aklanması, vergi kaçakçılığı ve izinsiz ticari faaliyetlerle mücadelede önemli bir adım olacağı görüşünde. Düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandıktan sonra bankalar teknik altyapılarını güncelleyerek uygulamaya geçecek.