Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı ve para transferlerine sıkı denetim getiren yeni mevzuat, bugün itibarıyla uygulanmaya başladı. Düzenleme, kara para ve kayıt dışı finansal hareketlerle mücadele kapsamında bankacılık işlemlerinde şeffaflığı artırmayı hedefliyor.
Yeni kurallara göre, bir kişinin aynı gün içinde yaptığı para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aştığında, her yeni işlem için ayrıntılı bir açıklama girilmesi zorunlu hale geldi. Açıklama alanı en az 20 karakter olacak şekilde düzenlendi.
ATM ve mobil bankacılık işlemleri de denetimde
Uygulama yalnızca mobil ve internet bankacılığıyla sınırlı değil. Kartla ATM üzerinden yapılan para transferleri de aynı kurallara tabi olacak. Kullanıcılar, gönderilen paranın amacını açık ve net biçimde belirtmek zorunda kalacak.
Tutar arttıkça yükümlülük ağırlaşıyor
Düzenlemede tutar bazlı kademeli bir denetim sistemi öngörülüyor. Aynı gün içindeki transfer toplamı 2 milyon TL’yi aştığında, kullanıcılar ek form doldurmakla yükümlü olacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” zorunlu hale getirildi.
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise işlemin kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek. Yapılan açıklamaların yeterli bulunmaması veya onaylanmaması halinde transfer işlemi gerçekleştirilmeyecek.
MASAK, yeni düzenlemeyle birlikte yüksek tutarlı para hareketlerinin daha yakından izlenmesini ve finansal işlemlerin amacının açık biçimde kayıt altına alınmasını hedefliyor.