Yasa dışı bahis gelirlerini paravan işletmeler aracılığıyla finansal sisteme sokanlara yönelik operasyonlar düzenlendi. Maliye ve kolluk kuvvetlerinin ortak yürüttüğü operasyonlarda şebekelerin kara paraları POS cihazları, sanal POS ve QR kod ödemeleri üzerinden dolaştırıp ‘’aklama döngüsü’’ yaratarak birbirlerine aktardığı tespit edildi.
Vatandaşların özellikle 5 bin TL ve üzerindeki alışverişlerde risk daha da büyüyor.
Üç aşamada gerçekleşiyor
Uzmanlara göre, yasa dışı kazançların temizlenmesi genellikle üç aşamada gerçekleşiyor:
- Yerleştirme: Nakit veya dijital gelir, POS cihazı bulunan işletmeler üzerinden sisteme sokuluyor. İşletme sahibine belirli oranda komisyon ödeniyor.
- Gizleme: Para, “tedarik” veya “malzeme bedeli” açıklamalarıyla farklı hesaplar arasında aktarılıyor.
- Kullanım: Yasal görünüme kavuşan fonlar, lüks harcamalar, yatırım ya da yeni yasa dışı faaliyetlerin finansmanında kullanılıyor.
Bilmeden soruşturmaya dahil olabilirsiniz
Uzmanlardan yapılan açıklamalarda, bazı vatandaşların da farkında olmasalar bile bu sisteme ortak olabileceği belirtiliyor. Bunun için özellikle 5 bin TL ve üzerindeki kart veya QR ödemelerinin fatura, fiş veya işletme adının kontrol edilmesi gerekiyor. Aksi takdirde bu tür işlemleri yapan vatandaşlar da ‘’şüpheli işlem’’ yapan kişiler olarak takip edilebilir.
İstanbul’da bazı kişilerin, restoran veya kafelerde işletmeye ait olmayan POS cihazlarıyla ödeme yaptığı gerekçesiyle ifadeye çağrıldığı, banka hesaplarına geçici bloke konulduğu öğrenildi.
Paravan şirketler üzerinden iki farklı aklama yöntemi var
Başlatılan soruşturmada, yasa dışı para aklamanın iki temel yöntemle gerçekleştirildiği tespit edildi. İşte o yöntemler:
- Kendi POS’u Üzerinden Aklama: Gerçekte var olan, ancak yasa dışı gelirleri sisteme sokan işletmeler, “hizmet bedeli” açıklamasıyla bu işlemleri gerçekleştiriyor.
- İkinci POS Anlaşması: Gerçek işletmeler adına, tabela şirketleri üzerinden ikinci POS cihazları tanımlanıyor. Böylece ödemeler doğrudan şebekenin hesaplarına aktarılıyor.
Vatandaşlar ne yapabilir?
Kara para aklama yöntemlerinin artık dijitalleştiğini belirten uzmanlar, özellikle QR kod ile sanal POS işlemlerinde riskin arttığını vurguladı. Vatandaşların bu konuda alması gereken bazı önlemler ise şöyle:
- İşletme Adını Kontrol Edin: Fişte veya ekranda görünen işletme adı, ödeme yapılan yerle aynı olmalı.
- “POS Arızalı” Tuzağına Düşmeyin: Başka cihazdan işlem teklif edilirse reddedin.
- Belge Almayı Unutmayın: 5 bin TL üzeri ödemelerde fiş ve fatura mutlaka talep edilmeli.
- Kart Bilgilerinizi Paylaşmayın: Manuel kart bilgisi girilmemeli, yalnızca fiziki POS cihazları kullanılmalı.
- QR Kodları Doğrulayın: Kodun yönlendirdiği uygulamanın gerçekten işletmeye ait olup olmadığını kontrol edin.
